A Defense Advanced Research Projects Agency (DARPA), conhecida por estar à frente das inovações tecnológicas de defesa dos Estados Unidos e ponto fundamental na criação da internet, está dando mais um passo ousado no combate ao crime financeiro global. A agência acaba de anunciar seu novo programa: Anticipatory and Adaptive Anti-Money Laundering (A3ML), uma iniciativa que pretende revolucionar o combate à lavagem de dinheiro utilizando algoritmos avançados de inteligência artificial.
O Que é o A3ML e Por Que Ele Importa?
O A3ML não é apenas um programa para rastrear transações financeiras suspeitas. Ele é projetado para tornar proibitivo o custo de lavar dinheiro através do sistema financeiro global, dificultando o financiamento de atividades criminosas, algumas dessas atividades são descritas pelo governo dos Estados Unidos como:
- Desenvolvimento de armas de destruição em massa
- Financiamento de organizações extremistas
- Tráfico de drogas e compra de precursores químicos
A Casa Branca já declarou que cerca de 50% do programa nuclear da Coreia do Norte é financiado por meio da lavagem de criptomoedas convertidas em dinheiro fiat. De forma similar, carteis de drogas latino-americanos se associam a grupos de lavagem de dinheiro na China para movimentar capitais clandestinamente. O A3ML quer mudar esse jogo, introduzindo uma abordagem proativa e automatizada no combate ao “crime financeiro”.
Minority Report: A Tecnologia Por Trás da Nova Frente de Combate Financeiro
O programa quer, além de pegar lavadores de dinheiro, prever quem pode lavar esse dinheiro antes de acontecer.
Segundo o comunicado oficial no site da DARP, “O A3ML tem como objetivo desenvolver algoritmos para vasculhar gráficos de transações financeiras em busca de padrões suspeitos, aprender novos padrões para antecipar atividades futuras e criar técnicas para representar padrões de comportamento financeiro ilícito em um formato conciso, legível por máquina e de fácil compreensão para analistas humanos.“
O A3ML será baseado em uma combinação de tecnologias avançadas, incluindo:
- Busca em grafos distribuídos para identificar padrões complexos em transações financeiras.
- Redes neurais transformadoras para detectar novos padrões emergentes de lavagem de dinheiro.
- Inferência de padrões de lavagem de dinheiro a partir de dados parciais e metadados.
- Modelos de jogo e aprendizado federado para evitar que criminosos driblem os algoritmos.
Dentro do A3ML não estão apenas as transações do sistema financeiro tradicional como bancos e instituições financeiras, mas também criptoativos que permitam esse rastreamento, como o bitcoin (BTC), ether (ETH) e criptoativos em blockchains públicos.
Ao substituir as técnicas reativas e burocráticas de combate à lavagem de dinheiro por um sistema dinâmico e adaptável, a DARPA pretende reduzir drasticamente os custos de compliance para bancos e empresas financeiras nos EUA, enquanto fortalece a segurança governamental, criando uma espécie de Minority Report, sendo capaz de até mesmo prever possíveis sonegadores.
